The risk-based AML assessment platform
Rastreie sanções e PEPs, avalie o risco, documente a decisão e monitore continuamente — com rastreabilidade defensável para equipes de PLD/FT que respondem ao COAF, ao Banco Central (BACEN), à CVM e à SUSEP, sob a Lei nº 9.613/1998 e a Lei nº 13.810/2019.
What this covers
Screen, assess, document, and monitor against one transparent corpus — reframed to the authorities and statutes you answer to.
A Lei nº 13.810/2019 determina o cumprimento direto e imediato, no Brasil, das resoluções sancionatórias do Conselho de Segurança da ONU — incluindo a indisponibilidade de ativos de pessoas e entidades designadas. Nosso módulo de Triagem cruza clientes e contrapartes com a lista consolidada da ONU.
A Circular BACEN nº 3.978/2020 e as normas da CVM para o mercado de valores mobiliários exigem identificação de Pessoa Exposta Politicamente (PEP) e diligência contínua e reforçada para esse perfil de risco. Nosso módulo de Avaliação classifica PEPs por nível de exposição e organiza a evidência da diligência reforçada.
A Lei nº 9.613/1998 exige manutenção de cadastro atualizado de clientes e a comunicação de operações suspeitas (COS) ao COAF. Nosso espaço de Documentação centraliza o histórico da decisão, as evidências reunidas e a trilha de auditoria de cada caso.
A abordagem baseada em risco da Circular BACEN nº 3.978/2020 pressupõe monitoramento contínuo da base de clientes, não apenas na entrada do relacionamento. O módulo de Monitoramento acompanha mudanças em listas e perfis de risco ao longo do relacionamento — é a próxima etapa da nossa esteira de trabalho.
Sourced & verifiable
Every record traces to the authority that issued it — with the per-upstream license we redistribute under enumerated source by source.
Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — base da execução direta e imediata prevista na Lei nº 13.810/2019; o Brasil não possui lista nacional de sanções independente desta em nosso acervo.
Base de PEPs da Câmara dos Deputados e do Senado Federal, parlamentares atuais e ex-parlamentares desde 1946; a extensão para governadores e deputados estaduais via TSE está no roadmap, ainda não disponível.
Base global de chefes de Estado e de governo — referência de PEP de alta exposição para contrapartes internacionais das operações no Brasil.
Region & language
A ProofAML fornece dados de triagem e ferramentas de fluxo de trabalho para apoiar a avaliação de risco de cada instituição, sob responsabilidade própria dela. Este conteúdo não constitui aconselhamento jurídico e não determina as obrigações regulatórias do usuário perante o COAF, o Banco Central, a CVM, a SUSEP ou qualquer outra autoridade competente. O Brasil não possui uma lista nacional de sanções independente da lista da ONU; nossa cobertura para o país parte da implementação direta da ONU (Lei nº 13.810/2019) somada às bases de PEP do nosso acervo. Consulte sua equipe jurídica e de compliance para interpretar suas obrigações específicas sob a Lei nº 9.613/1998, a Lei nº 13.810/2019 e as normas setoriais aplicáveis.