PEPs, nivelados: estendendo a triagem com transparência de fontes a pessoas politicamente expostas

Atualização (2026-07-11). O conjunto de dados global de PEPs baseado no Wikidata, descrito abaixo, foi descontinuado sob nossa política de fontes de PEP: todo registro de PEP precisa remontar a um publicador governamental ou de organização internacional confiável, e o Wikidata é de fonte colaborativa aberta (crowd-sourced). A camada global agora tem como fonte o diretório CIA World Leaders — chefes de Estado, chefes de governo e gabinetes completos para ~199 jurisdições, autoridades atuais e antigas, com cada perfil citando sua página por país da CIA como a publicação de registro. As contagens e a lista de fontes abaixo refletem o estado de lançamento de July 9 e são mantidas para o registro histórico; veja o catálogo de dados para o que está ativo hoje.

A triagem de sanções responde "esta pessoa ou entidade está em uma lista designada." A triagem de pessoa politicamente exposta (PEP) responde a uma pergunta diferente: "esta pessoa ocupa, ou já ocupou, uma posição de confiança pública significativa o suficiente para que devêssemos analisar com mais cuidado antes de fazer negócios com ela." Ambas são exigências permanentes para as equipes de compliance para as quais construímos — e, até agora, falamos principalmente sobre a primeira. Esta publicação é sobre estender formalmente nossa cobertura, e nossa postura de transparência, à segunda.

O que está mudando

O escopo do produto da ProofAML agora cobre formalmente PEPs, ao lado dos dados de sanções e listas de monitoramento — não como um conjunto de dados anexado à parte, mas com a mesma disciplina de linhagem que aplicamos em todos os outros lugares: todo registro de PEP remonta a uma fonte nomeada e a uma data de referência, e toda decisão de classificação segue uma metodologia publicada e consistente, em vez de um julgamento caso a caso.

Concretamente, essa metodologia tem duas partes.

Uma taxonomia de governo com nove ramos. Classificamos cada posição do setor público em um de nove ramos — executivo, legislativo, judiciário, militar/segurança, banco central, empresas estatais, autoridades de organizações internacionais, governo subnacional/regional e liderança de partidos políticos — para que a exposição de PEP possa ser analisada pelo tipo de função envolvida, em vez de ser reduzida a uma única sinalização.

Um modelo de senioridade de quatro níveis. Dentro de cada ramo, as posições são classificadas como Nível 1 (chefes de Estado e de governo, ministros de gabinete, cúpula do judiciário, alta liderança militar e de inteligência, governadores de bancos centrais — o ápice do poder estatal), Nível 2 (legisladores nacionais, embaixadores, altos funcionários públicos, conselhos de empresas estatais — o grosso da população de PEPs de indivíduos nomeados), Nível 3 (autoridades subnacionais, liderança partidária — amplitude, menor risco por registro), ou RCA (familiares e associados próximos de um PEP de Nível 1 ou Nível 2, conforme as definições da FATF).

Todo registro também carrega um status atual ou ex-, derivado das datas em que a pessoa de fato ocupou a posição, e uma janela de retenção publicada para por quanto tempo um ex-PEP mantém a sinalização: 50 anos para o Nível 1, 20 anos para o Nível 2, 5 anos para o Nível 3 e — para RCA — o que quer que seja a janela do próprio nível do PEP subjacente. Esses números ficam bem acima do piso de 12 meses de diligência reforçada da EU AMLD e refletem uma posição ponderada, não arbitrária: o próprio padrão da FATF não estabelece um período fixo, exigindo apenas que as empresas apliquem julgamento baseado em risco "pelo tempo que for apropriado."

Por que esta é uma história de transparência, não apenas de cobertura

Construímos a ProofAML sobre a posição de que os dados de um fornecedor de triagem deveriam ser tão auditáveis quanto as decisões construídas sobre eles — toda fonte nomeada, toda correspondência rastreável até uma autoridade e uma versão de lista. Essa premissa acaba se aplicando aos dados de PEP com, se algo muda, ainda mais força do que se aplica aos dados de sanções.

Uma lista de sanções tem uma única autoridade emissora, atualizando em um cronograma previsível. O universo de PEPs de um país não funciona assim — está espalhado por um diretório de membros do parlamento, uma página de gabinete, uma listagem de liderança de banco central, um relatório anual de uma empresa estatal, cada um em seu próprio formato, em seu próprio cronograma. Não existe um equivalente de autoridade única a uma lista SDN da OFAC para PEPs, nem na camada de dados abertos, nem na comercial. Os grandes fornecedores estabelecidos nesse espaço lideram com alegações de escala — contagens de perfis na casa dos milhões — com mais frequência do que lideram com linhagem de fontes. Estamos adotando, para os dados de PEP, a mesma posição que adotamos para os dados de sanções desde o primeiro dia: nomear a fonte, nomear a data de referência, publicar a metodologia e deixar que o comprador verifique nosso trabalho, em vez de aceitar nossa palavra.

Cobertura

A cobertura está ativa hoje, e é global no ápice: 12,236 perfis de PEP em 226 valores de jurisdição — a alta liderança política de cada país, mais organizações internacionais. Quatro conjuntos de dados a alimentam:

• Altas autoridades públicas globais via Wikidata (CC0) — 10,949 perfis (fonte descontinuada em 2026-07-11 — veja a nota de atualização acima; a camada global agora é o diretório CIA World Leaders) — chefes de Estado e de governo, gabinete/executivo, cúpula judiciária e judiciário constitucional, alta cúpula militar, e governadores de bancos centrais, em todos os ~199 países soberanos, além de territórios e entidades históricas.
• European Parliament — todos os 719 membros em exercício (navegue pela fonte).
• United States Congress — 537 membros atuais (navegue pela fonte).
• Altas autoridades do Sistema ONU (o registro do CEB) — 31 perfis (navegue pela fonte) — as primeiras entradas no ramo de organizações internacionais; 250 perfis em todo o conjunto são PEPs de organização internacional.

Cada perfil é classificado por ramo e senioridade — Nível 1 (10,463 perfis) no ápice do poder estatal, Nível 2 (1,773) um degrau abaixo — com datas de mandato, status atual/ex-, autoridade de origem, e a metodologia de retenção acima exibida diretamente na página. Nenhum desses perfis carrega uma seção de sanções, porque um PEP não é uma parte sancionada — a página mostra os fatos sobre o cargo público que tornam a pessoa politicamente exposta, e nada mais. Isso convive lado a lado com a cobertura de sanções e listas de monitoramento que ancora o produto.

O que está ativo, dito com honestidade. A camada global cobre a liderança executiva sênior, judiciária de cúpula, militar de topo e de banco central de cada país, além de organizações internacionais. Ainda não cobre todos os legisladores do mundo, todos os gabinetes completos, governo subnacional ou liderança partidária — essa é a profundidade que ainda estamos construindo. Legislaturas nacionais completas estão ativas para exatamente dois órgãos até agora: o European Parliament e o US Congress. Preferimos nomear precisamente o que está entregue e rotular o resto como roadmap, em vez de reivindicar uma amplitude que não construímos.

Esse roadmap preenche a profundidade em três camadas, a mesma estrutura de prioridade de fontes que usamos para sanções:

• Tier-1 — cobertura nacional completa em todos os ramos aplicáveis (legislaturas, gabinetes completos, subnacional, liderança partidária incluída) para cinco jurisdições soberanas (Estados Unidos, Reino Unido, Alemanha, França, Singapura), mais duas camadas adicionais: uma camada institucional da UE (Comissão, Parlamento, Tribunal de Justiça, Banco Central Europeu, Comitê das Regiões) e uma camada mais ampla de ONU/organizações internacionais (altas autoridades da ONU, FMI, Banco Mundial, OMC, OTAN, INTERPOL, e órgãos equivalentes) que estende o registro do sistema ONU já ativo.
• Tier-2 — mais 42 jurisdições, cobrindo em profundidade os ramos primários de cada país.
• Tier-3 — as 152 jurisdições restantes, aprofundadas além da linha de base do ápice já ativa, por meio da mesma fonte global ampla e sistemática (a partir de 2026-07-11, o diretório CIA World Leaders — veja a nota de atualização acima).

Isso equivale a 199 jurisdições de profundidade obtida manualmente, planejadas sobre uma camada global de ápice que já está ativa em 226 valores de jurisdição, abrangendo toda a taxonomia de nove ramos. Veja o catálogo de dados para saber exatamente o que está ativo hoje e o que vem a seguir, e nosso guia de referência de PEP para o detalhamento completo, em linguagem simples, da metodologia acima.

O que não muda

O status de PEP é um gatilho de diligência devida, não uma acusação, e nossas páginas públicas tratam o assunto dessa forma: cargo, ramo, nível, datas de mandato e nossa metodologia de retenção — sem pontuação de risco, sem opinião editorial. Essa é a mesma disciplina de enquadramento que aplicamos às designações de sanções, estendida a um conjunto de dados onde ela importa igualmente.