Welkom bij de ProofAML-blog

Vraag een compliance officer waar de sanctiedata van hun screeningleverancier eigenlijk vandaan komt — welke autoriteiten, hoe vaak vernieuwd, onder welke licentie — en zie hoe snel het zelfverzekerde antwoord opdroogt. De meeste leveranciers publiceren dit niet. Je krijgt "1,000+ global lists", "real-time coverage", "AI-powered intelligence", en een logo om naar te wijzen.

Voor een gereguleerde partij is dat achterstevoren. Jij bent degene die verantwoording aflegt aan OFAC, de FCA, BaFin, MAS. De herkomst van de data is jouw audit trail, niet de marketingtekst van je leverancier. Als je de bron niet kunt zien, kun je de beslissing niet verdedigen — je kunt alleen naar een merk wijzen en hopen dat het gewicht in de schaal legt.

ProofAML is gebouwd op het tegenovergestelde uitgangspunt, en de naam zegt het al: proof of AML. We consolideren wereldwijde sanctie- en watchlist-aanwijzingen van de officiële uitgevende autoriteiten in één doorzoekbaar corpus (dekking van politiek prominente personen staat op de roadmap, en wanneer die live gaat, gebeurt dat op dezelfde manier: bronnen eerst) — en we publiceren waar elk record vandaan komt, voordat je ooit met ons spreekt. Deze blog is waar we dat werk laten zien.

Bewijs, geen beloftes

De transparantieleiders in deze categorie zijn nooit de commerciële screeningleveranciers geweest — het zijn de open-data-projecten, met OpenSanctions voorop, die pionierden met het openlijk publiceren van bronnen. Wij staan op die schouder en erkennen dat. Wat wij toevoegen is de laag die gebouwd is voor een complianceteam dat de audit trail in eigen beheer heeft: elke entiteit in ons corpus is terug te herleiden tot de autoriteit die haar heeft aangewezen en de specifieke lijst waarop ze staat.

Dat is wat "proof of AML" in de praktijk betekent. Een screeninghit is alleen zo verdedigbaar als de herkomst erachter — de autoriteit, het programma, de lijstversie, de aanwijzingsdatum. Wanneer die publiek en leesbaar zijn, is een match iets waar je tijdens een onderzoek achter kunt staan. Wanneer ze verborgen zitten in de black box van een leverancier, is het iets wat je op vertrouwen moet aannemen. Wij hebben liever dat je het controleert.

Wat we publiceren

Alles hieronder is nu al live en doorbladerbaar — geen aanmelding, geen verkoopgesprek:

• Bronnen — de datacatalogus. Elke lijst waartegen we screenen, met naam: de uitgevende autoriteit, haar jurisdictie, haar updatefrequentie, en de licentie waaronder we haar herdistribueren. Als een bron nog niet klaar is, zeggen we dat, in plaats van te suggereren dat hij al live is.
• Programma's — de sanctieprogramma's en juridische grondslagen (executive orders, EU-verordeningen, resoluties van de VN-Veiligheidsraad) waaronder autoriteiten aanwijzingen doen.
• Elke vermelde entiteit — het volledige corpus, één pagina per record, elk met zijn bronherkomst.
• Recent aangewezen — een doorlopende tijdlijn van de nieuwste toevoegingen op de lijsten die we publiceren, zodat je een wijziging kunt zien op de dag dat die binnenkomt.
• AML/CFT-jurisdictiegidsen — referentie-uitleg over de kaders voor anti-witwasbestrijding en sancties achter de lijsten — wie ze beheert, wat ze vereisen, en hoe ze verband houden met de screening die je daadwerkelijk uitvoert.

Wat deze blog zal behandelen

Drie dingen, op een voorspelbaar ritme:

1. Screening-uitleg. Tijdloze, leveranciersneutrale stukken over sanctieverplichtingen, methodologie en de mechaniek van screening — de OFAC 50 Percent Rule, het diffen van lijstwijzigingen, false-positive-hygiëne, wat "PEP" nu eigenlijk betekent in verschillende jurisdicties.
2. De maandelijkse handhavingsdigest. Een vlot doorleesbaar overzicht van de opvallende aanwijzingen en handhavingsacties van de voorgaande maand bij de autoriteiten die we volgen — OFAC, de EU Council, UK OFSI, de UN Security Council, en Global Affairs Canada — waarbij elk item verwijst naar de eigen primaire aankondiging van de autoriteit, en elk gekoppeld is aan de concrete vraag "wat moet een screeningteam deze maand controleren." Elke bewering in de digest linkt naar de officiële bron waar hij vandaan komt. Dat is de transparantiehouding, gedemonstreerd in plaats van beweerd.
3. Bronnotities. Korte posts wanneer we een nieuwe lijst toevoegen, veranderen hoe we een bestaande verwerken, of een nieuwe dataset uitbrengen — zodat de geschiedenis van de catalogus leesbaar is, niet alleen de huidige staat.

Elke post linkt rechtstreeks naar het onderliggende, doorzoekbare corpus. Dat is bewust: de blog is waar we uitleggen wat er is veranderd en waarom het ertoe doet, en de datacatalogus is waar je naartoe gaat om je eigen portefeuille ertegen te controleren.

Begin waar je alles kunt zien

Je kunt nu meteen de volledige bronnencatalogus lezen en elke vermelde entiteit doorbladeren — voordat je iets ondertekent of met wie dan ook spreekt. Dat is het hele idee. Het bewijs komt eerst.

De eerste maandelijkse handhavingsdigest staat als volgende op de planning. Abonneer je hieronder om hem in je inbox te ontvangen.