Bem-vindo ao blog da ProofAML

Pergunte a um oficial de compliance de onde realmente vêm os dados de sanções do fornecedor de triagem que ele usa — quais autoridades, com que frequência são atualizados, sob qual licença — e veja com que rapidez a resposta confiante se esvai. A maioria dos fornecedores não publica isso. Você recebe "1,000+ global lists," "cobertura em tempo real," "inteligência baseada em IA," e uma logomarca para apontar.

Para um comprador regulado, isso está invertido. É você quem responde perante a OFAC, a FCA, o BaFin, a MAS. A linhagem dos dados é sua trilha de auditoria, não o material de marketing do seu fornecedor. Se você não consegue ver a fonte, não consegue defender a decisão — só pode apontar para uma marca e torcer para que isso tenha peso.

A ProofAML é construída sobre a premissa oposta, e o nome já diz isso: proof of AML (prova de AML). Consolidamos as designações globais de sanções e listas de monitoramento das autoridades emissoras oficiais em um único corpus consultável (a cobertura de pessoas politicamente expostas está no roadmap e, quando for lançada, chegará da mesma forma: fontes em primeiro lugar) — e publicamos de onde vem cada registro, antes mesmo de você falar conosco. Este blog é onde mostramos esse trabalho.

Prova, não garantias

Os líderes em transparência nesta categoria nunca foram os fornecedores comerciais de triagem — são os projetos de dados abertos, com o OpenSanctions à frente, que pioneiramente publicaram fontes de forma aberta. Nós nos apoiamos nesse legado e o reconhecemos. O que acrescentamos é a camada construída para uma equipe de compliance que é dona da trilha de auditoria: cada entidade em nosso corpus remonta à autoridade que a designou e à lista específica em que ela está.

É isso que "proof of AML" significa na prática. Um resultado positivo de triagem é tão defensável quanto a linhagem por trás dele — a autoridade, o programa, a versão da lista, a data da designação. Quando esses elementos são públicos e legíveis, uma correspondência é algo que você pode sustentar em uma fiscalização. Quando estão escondidos dentro da caixa-preta de um fornecedor, é algo que você precisa aceitar pela confiança. Preferimos que você verifique.

O que publicamos

Tudo abaixo já está ao vivo e pode ser navegado agora mesmo — sem cadastro, sem ligação de vendas:

• Fontes — o catálogo de dados. Cada lista contra a qual fazemos triagem, nomeada: a autoridade emissora, sua jurisdição, sua cadência de atualização e a licença sob a qual a redistribuímos. Se uma fonte ainda não está pronta, dizemos isso em vez de dar a entender que já está ativa.
• Programas — os programas de sanções e as bases legais (ordens executivas, regulamentos da UE, resoluções do Conselho de Segurança da ONU) sob os quais as autoridades fazem as designações.
• Todas as entidades listadas — o corpus completo, uma página por registro, cada uma com sua linhagem de origem.
• Designados recentemente — uma linha do tempo contínua das adições mais novas em todas as listas que publicamos, para que você veja uma alteração no mesmo dia em que ela ocorre.
• Guias de jurisdição AML/CFT — explicações de referência sobre as estruturas de combate à lavagem de dinheiro e de sanções por trás das listas — quem as administra, o que exigem e como se conectam à triagem que você realmente faz.

O que este blog vai abordar

Três coisas, em um ritmo previsível:

1. Explicações sobre triagem. Textos atemporais e neutros em relação a fornecedores sobre obrigações de sanções, metodologia e a mecânica da triagem — a 50 Percent Rule da OFAC, a comparação de mudanças em listas, a higiene de falsos positivos, o que "PEP" realmente significa entre jurisdições.
2. O resumo mensal de aplicação da lei. Um panorama de fácil leitura das designações e ações de aplicação da lei mais relevantes do mês anterior, entre as autoridades que acompanhamos — OFAC, o EU Council, o UK OFSI, o UN Security Council e o Global Affairs Canada — cada entrada citando o anúncio primário da própria autoridade, e cada uma ligada ao "o que uma equipe de triagem deveria verificar este mês," de forma concreta. Cada afirmação no resumo remete à fonte oficial de onde veio. Essa é a postura de transparência, demonstrada em vez de apenas afirmada.
3. Notas de fontes. Publicações curtas quando adicionamos uma nova lista, mudamos a forma como ingerimos uma já existente, ou lançamos um novo conjunto de dados — para que o histórico do catálogo seja legível, não apenas seu estado atual.

Cada publicação remete diretamente ao corpus subjacente e passível de triagem. Isso é proposital: o blog é onde explicamos o que mudou e por que isso importa, e o catálogo de dados é para onde você vai para conferir sua própria carteira contra ele.

Comece onde você pode ver tudo

Você pode ler o catálogo de fontes completo e navegar por todas as entidades listadas agora mesmo — antes de assinar qualquer coisa ou falar com alguém. Essa é toda a ideia. A evidência vem primeiro.

O primeiro resumo mensal de aplicação da lei vem a seguir. Assine abaixo para recebê-lo em sua caixa de entrada.